Дивидендный портфель, июнь 2019

Вот и пролетили полгода с момента составления модельного доходного портфеля. Можно посмотреть, что происходило за это время. А происходило именно то, что и должно было: поступали дивиденды по акциям и купоны по облигациям. То есть наш портфель благополучно выполняет свою основную функцию — генерирует доход.

Изменение стоимости портфеля.

Помимо поступлений дивидендов и купонов, конечно, изменяются и цены на сами ценные бумаги. Но так ли это важно для доходного инвестора? Да, за прошедшие полгода многие акции подросли. И в целом, оценка стоимости всего портфеля выросла и смотреть на нее приятно. Но не стоит обольщаться, это всего лишь естественные рыночные движения цен. Котировки акций могли и упасть! Но дивиденды все так же поступали бы нам на счет, несмотря на рыночную конъюнктуру.

Поэтому и не рекомендуется долгосрочным инвесторам слишком часто заглядывать в торговый терминал и смотреть на котировки акций. Если Вы владеете рентной недвижимостью, Вы же не смотрите каждую неделю на изменение ее рыночной стоимости. И правильно, потому что главное в этой истории — регулярное получение дохода. Так и с акциями. Только акции, в отличии от недвижимости дают более привлекательную доходность при меньших усилиях. Еще через полгода этот тезис можно будет подтвердить фактическими цифрами итоговой дивидендной доходности портфеля за год. А еще акции «индексируют» Ваши доходы быстрее, чем недвижимость. Но, чтобы это подтвердить цифрами придется подождать чуть дольше. Совсем очевидным это становится спустя несколько лет с начала инвестирования.

Поступления купонов и дивидендов.

А пока обратимся к текущим цифрам. 15 мая 2019 года подошло время выплаты последнего купона по ОФЗ 26216. На счет нашего модельного инвестора были зачислены по 33,41 на каждую облигацию — всего чуть более 167 тыс. руб. И поскольку срок обращения этих облигаций закончился, была также погашена их номинальная стоимость. То есть нам вернули по 1000 руб. за каждую купленную облигацию, в нашем случае общая сумма составила 5 млн. 2 тыс. руб.

17.05.2019 поступили дивиденды по акциям Северстали за 4 квартал 2018 года — 27,91 руб. на 1 акцию. Это сумма уже после удержания НДФЛ брокером. В нашем портфеле 890 акций Северстали, соответственно сумма дивидендов составила чуть менее 25 тыс. руб. Точные цифры всегда можно посмотреть в истории операций по портфелю.

Реинвестирование и ребалансировка.

Напомню, что наш модельный инвестор придерживается стратегии равного распределения активов между акциями и облигациями. Благодаря позитивной динамике на рынке, доля акций в портфеле выросла и находится выше отметки в 50%. Соответственно, все свободные средства пока будут реинвестироваться в облигации, чтобы двигаться к выравниванию пропорций доходного портфеля. Именно так и работает естественная ребалансировка портфеля.

На замену погашенным ОФЗ 26216 мы возьмем аналогичные ОФЗ 26205 с погашением в апреле 2021 года. На 17 мая у нас образовалось свободных денежных средств почти на 5 млн. 200 тыс. руб. Этой суммы хватило на 5134 облигации 26205.

И уже совсем скоро начнется большой дивидендный сезон. Большинство эмитентов произведут выплаты дивидендов в июне-июле и наш счет еще пополнится хорошими суммами. Напомню, что текущее состояние модельного доходного портфеля всегда можно посмотреть по этой ссылке. Также рекомендую подписаться на новые статьи, чтобы следить за успехами доходного инвестора.

Поделиться

Оставить комментарий

Пожалуйста, авторизуйтесь чтобы добавить комментарий.
  Подписаться  
Уведомление о
Закрыть меню